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關于全市民間融資機構2017年度年審結果的通報
吉金字〔2018〕58號
來源:市政府金融辦   作者:市政府金融辦   發布時間:2018-11-23 16:16:11   點擊數: 打印本頁
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井岡山經開區財政局,各縣(市、區)政府辦(金融辦),廬陵新區財政局,各民間融資機構:

  根據《關于促進民間融資機構規范發展的意見》(贛府廳發〔201654號)《關于印發江西省民間融資機構備案管理指引(試行)的通知》(贛金發〔20167號)《關于印發吉安市民間融資登記服務機構備案管理實施細則的通知》(吉金發〔20171號)精神,我辦組織開展轄內民間融資機構2017年度年審工作。經會計師事務所財務審計,縣級地方金融監管部門提出初審意見,結合20185月全市民間融資機構現場檢查情況,經研究,現將年審情況通報如下。

  一、年審結果

  (一)民間資本管理公司年審情況(3家)

  1.吉安市宏標民間資本管理股份有限公司

  業務開展情況:2017年,項目投資1030萬、股權投資300萬、私募投資2600萬,合計3930萬;新增長期股權投資吉安百富源TMT產業基金300萬元(有限合伙);經備案同意開展定向集合資金(私募業務資金)2600萬元,分別投資永新縣眾潤汽車銷售有限公司項目600萬元,廬陵人文谷旅游一期“狀元街”“甜愛街”項目2000萬元。

  存在問題及整改情況:財務核算不夠規范,財務憑證不夠完整;部分股東長期占用公司資金,已由公司責令限期歸還。

  年審評價結果:合格。

  2.吉安融鑫民間資本管理股份有限公司

  業務開展情況:2017年項目投資總額5514萬元,其中存在風險的項目投資2530萬元,占比45.88%,其中已形成壞賬的個人投資項目金額460萬元,占比8.34%;已逾期的個人投資項目金額970萬元,占比17.59%;企業投資項目逾期金額1100萬元,占比19.95%,經營風險較為突出。

  存在問題及整改情況:2017年末短期財務性投資1876萬元,占注冊資本凈額的37.52%,違反了不得超過20%的規定。對單一投資對象的投資額占企業凈資產的最高比例為5.97%,違反了不得超過5%的規定。業務檔案管理不夠規范,已進行整改。會計資料不完整,財務核算不夠規范,已明確整改措施。

  年審評價結果:基本合格。

  3.吉安市匯通民間資本管理股份有限公司

  業務開展情況:2017年投資18家公司股權投資各500萬元,合計9000萬元。

  存在問題及整改情況:違規發放22筆個人消費貸款1050萬元,違反關于短期財務投資的規定。財務管理不夠規范,少計投資收益,存在涉稅風險,已于20188月增提營業收入和稅費。

  年審評價結果:基本合格。

  (二)民間融資登記服務機構年審情況(7家)

  1.永新縣民間借貸登記服務中心有限公司

  業務開展情況:2017年累計登記撮合融資79110300萬元,登記借貸余額10669萬元。

  存在問題及整改情況:通過控股股東(法人代表)關聯人向永新縣民間借貸登記服務中心借款455萬元,涉嫌存在股東通過平臺自融的違規行為,目前該筆借款已還清。

  年審評價結果:合格。

  2.青原區民間融資登記服務中心有限公司

  業務開展情況:2017年全年撮合融資4239萬元。

  存在問題及整改情況:注冊資金500萬元被股東抽走并長期占用,已于20184月補繳到位。

  年審評價結果:合格。

  3.吉安市民間借貸登記服務中心有限公司

  業務開展情況:2017年撮合融資6691.23億元。

  存在問題及整改情況:與吉安市登云建材有限公司、江西薪火裝飾工程有限公司涉嫌關聯交易行為。歸集投資人資金利息,統一由平臺支付給投資人,目前正在與銀行協商委托支付。

  年審評價結果:合格。

  4.吉安市吉州區民間融資登記服務有限公司

  業務開展情況:2017年登記供給資金2554090萬元;2017年撮合融資184090萬元。

  存在問題及整改情況:企業設立時注冊資金500萬元未實繳到位,20184月已補繳。未根據已撮合資金余額的1%計提風險保證金。民間融資中介服務業務不夠規范,已基本完成整改。

  年審評價結果:合格。

  5.安福縣民間融資登記服務中心有限公司

  業務開展情況:企業注冊登記后,長期未能確定經營場地,企業無法開業,2017年尚未開展業務。

  存在問題及整改情況:企業設立時注冊資金500萬元未實繳到位,于20185月完成補繳。公司已于20188月正式開業。

  年審評價結果:基本合格。

  6.吉水縣民間借貸登記服務中心有限公司

  業務開展情況:2017撮合融資11199.5萬元。

  存在問題及整改情況:主發起人江西金盛置業有限公司為房地產企業,且持股比例為1%,不符合主發起人企業性質和持股比例的規定,以現金形式收取信息服務費,并未按撮合資金余額的1%計提風險保證金,已完成整改。項目盡職調查不夠規范,待撮合資金管理存在較大風險,已明確整改措施。

  年審評價結果:基本合格。

  7.吉安市井開區民間融資登記服務中心有限公司

  業務開展情況:2017年撮合融資250萬元。

  存在問題:2017年,挪用注冊資金300萬元參與關聯公司的電影項目,違反注冊資金使用規定;提供虛假檢查材料,部分合同及入賬憑證有涂改,服務費收入未入賬,未能真實披露企業經營情況,存在賬外經營的違法行為;除工資及上交會費等管理費用外,大部分費用為白條列支,嚴重違反企業財務管理制度。

  年審評價結果:不合格。

  二、工作要求

  (一)加快推進民間融資機構建設。吉安縣、峽江縣、遂川縣和井岡山市要加大民間融資機構設立籌建推進力度,切實推動民間融資規范化、陽光化,有效防范地方金融風險。

  (二)規范民間融資機構經營行為。各地地方金融監管部門要認真學習和嚴格落實省、市有關促進民間融資機構規范發展的文件精神,認真履行監管職責。對存在問題的民間融資機構要逐一下發整改通知書,督促其認真整改;對年審不合格的民間融資機構要下發停業整改通知,責令限期整改,驗收合格后方可重新營業。同時,加強對轄內民間融資機構業務經營及風險狀況持續監測,及時排查并消除風險隱患,切實守住不發生區域性風險的底線。

  ()加強內控制度建設。各民間融資機構要針對年審和現場檢查發現的問題,按照監管部門要求做好整改工作,并舉一反三,杜絕類似問題再次發生。同時,嚴格遵循依法守信、平等自愿、風險自負原則,堅持穩健經營,規范發展,恪守經營底線,切實服務實體經濟。

20181016

附件:2017年度吉安市民間融資機構年審情況一覽表

?2017年度吉安市民間融資機構年審情況一覽表.docx




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